Modele lettre assurance fuite d`eau

Il y a certains types de fuites d`eau qui sont généralement exclus par les politiques de propriété commerciale. Il s`agit notamment de fuites lentes et de certaines fuites causées par le gel. L`eau qui coule sur le sol dans le bâtiment ou s`infiltre à travers les murs de fondation n`est pas couverte par des politiques régulières; ni l`eau qui recule à travers les égouts ou les drains; Cependant, une couverture limitée spéciale peut être ajoutée pour les dommages de secours d`égout. Une politique de propriété typique exclut les dommages causés par l`eau qui fuit ou suinte continuellement pendant 14 jours ou plus. Cette exclusion s`applique non seulement aux fuites de conduites, mais aussi à l`eau sous forme d`humidité, d`humidité ou de vapeur. Il est destiné à éliminer la couverture pour les dommages causés par l`eau qui résulte d`un mauvais entretien plutôt que d`un événement accidentel soudain. Les dommages matériels causés par une fuite d`eau d`un tuyau cassé ou d`un appareil (tel qu`un chauffe-eau) sont généralement couverts par une politique immobilière si les dommages surviennent soudainement. Par exemple, supposons qu`une ligne d`approvisionnement à une fontaine d`eau dans votre bureau se rompt soudainement. Une fuite d`eau endommage le sol près de la fontaine d`eau. En supposant que votre politique de propriété inclut la couverture de bâtiment, elle devrait couvrir le coût pour remplacer le plancher endommagé. Soyez honnête avec votre compagnie d`assurance. Que vous ayez délibéré ment les factures que vous ou l`entrepreneur envoyez à l`assureur, ou que vous mentiez et dites qu`il n`y a plus d`argent, c`est considéré comme une fraude à l`assurance. La fraude à l`assurance est un crime grave, et si vous êtes pris, vous pouvez faire face à des poursuites et une amende ou une peine de prison.

En outre, votre politique sera probablement annulée, et vous pouvez obtenir blacklisté d`acheter d`autres polices d`assurance à l`avenir. L`eau ou les dommages causés par les inondations à votre propriété peuvent causer une quantité surprenante de dégâts dans un court laps de temps. Dans ce cas, il y aura de nombreux facteurs contribuant à déterminer si votre réclamation est acceptée ou refusée par la compagnie d`assurance. ² Département d`assurance du Texas: http://www.tdi.texas.gov/pubs/consumer/cb074.html#protect de nombreuses politiques immobilières contiennent une exclusion de «gel» semblable à celle qui se trouve dans la politique de propriété de l`ISO. L`exclusion exclut les dommages causés par l`eau, d`autres liquides, la poudre ou le matériau fondu qui fuit ou coule de la plomberie, du chauffage, de la climatisation ou d`autres équipements causés par le gel. Cette exclusion comporte trois exceptions. Il ne s`applique pas: la plupart des polices immobilières commerciales couvrent les dommages causés aux biens couverts par tout danger qui n`est pas expressément exclu. Bien que les politiques immobilières contiennent une large exclusion de l`eau, l`exclusion s`applique principalement aux inondations et périls connexes comme les eaux de surface, les vagues, les coulées de boue et le débordement d`un plan d`eau. Il ne fait aucune mention de tuyaux qui fuit. En attendant de nettoyer les dégâts de l`eau ne causera un désordre plus grand que vous avez déjà, et si elle n`est pas signalée immédiatement, il pourrait également empêcher votre compagnie d`assurance d`accepter la réclamation.